Antes de realizar la primera transacción, es importante considerar cómo gestionar eficazmente los riesgos en el mercado de divisas. El comercio de divisas le da la oportunidad de operar con apalancamiento, lo que significa que puede utilizar un depósito relativamente pequeño para entrar en un segmento de mercado más grande (si el saldo de su cuenta es de hasta 500 veces el saldo de su cuenta). Esto multiplicará entonces su beneficio potencial por la misma cantidad. Sin embargo, esto multiplicará sus pérdidas potenciales.

Para tomar un ejemplo extremo, imagínese tener un saldo de cuenta de 2.000 euros y luego operar todos sus saldos. Si la transacción no va bien, perderá toda su inversión, y como el mercado de divisas está creciendo muy rápido, la pérdida puede ocurrir muy rápidamente. Aquí es donde la gestión de riesgos es esencial, ayudándole a minimizar las pérdidas y proteger las ganancias que obtenga. Las áreas clave que hay que considerar cuando se gestiona el riesgo de las divisas son la psicología de la transacción y la gestión del dinero.

Dominar la psicología del trader

Si bien puede parecer extraño discutir sobre mentalidades y temas psicológicos en la Guía de operaciones de Forex, la verdad es que estos son algunos de los factores más importantes que distinguen a los operadores exitosos de los que fracasan.

La capacidad de desarrollar una disciplina en las operaciones y manejar las emociones le ayudará a mantener la calma bajo presión, operar en el momento adecuado y saber cuándo salir de esas operaciones, ya sea para reducir pérdidas o ganancias antes de que el mercado cambie.

Algunas de las habilidades psicológicas importantes que debe recordar son:

Mantener la calma

Aunque el trato es emocionante, sigue siendo un trabajo difícil. Habrá muchos contratiempos en el camino hacia la cima. Las emociones te obligan a abrir posiciones demasiado pronto y/o a abrir posiciones demasiado tarde. La razón principal para que los principiantes soporten la presión es que, en cualquier caso, algunas transacciones de divisas terminarán con una pérdida – así es el mercado. Sólo recuerde que la guerra no puede ser una batalla. En cambio, lo que importa es el rendimiento general.

Conozca su tolerancia al riesgo

El nivel de tolerancia al riesgo de cada persona es diferente, lo que afectará el tamaño de sus oportunidades, las pérdidas que están dispuestos a soportar y su impacto psicológico. Para controlar el nivel de estrés en el momento de la transacción, es importante considerar su tolerancia al riesgo con antelación y elegir una estrategia comercial que apoye este objetivo.

Por ejemplo, las personas con menor tolerancia al riesgo estarán más dispuestas a realizar grandes cantidades de pequeñas transacciones a lo largo del tiempo y a sumar los pequeños beneficios de cada transacción. Por el contrario, las personas con mayor tolerancia al riesgo estarán más dispuestas a hacer tratos más grandes, al tiempo que tendrán mayores oportunidades de obtener beneficios (pero con mayores pérdidas).

Establecer objetivos comerciales realistas

Es importante cumplir con expectativas comerciales realistas, ya que esto le ayudará a evaluar el mejor momento para abrir y cerrar. Muchos de los nuevos operadores de Forex tienen altas expectativas de sus potenciales ganancias, lo que los hace muy agresivos y requiere mucho dinero y decisiones rápidas. Nuevamente, comience a probar sus conocimientos y habilidades desde un punto de vista pequeño, y a medida que comience a lograr de manera confiable los resultados deseados, podrá establecer objetivos más grandes.

¡Preestablece tus límites!

Antes de comenzar cualquier operación de Forex, deberías haber definido el precio de la operación abierta, el precio de cierre y la ganancia, y el precio de cierre. Si el mercado cambia inesperadamente, reduciendo así las pérdidas. Entonces, una vez que se establecen estos límites, ¡asegúrese de seguir estas restricciones!

Muchos nuevos operadores deciden no cerrar la operación porque el mercado sigue moviéndose en la dirección que desean, y cuando la dirección cambia repentinamente, pierde todas las ganancias. Si su operación ha alcanzado su objetivo, cierre la operación y disfrute de las ganancias. Si el mercado se mueve en la dirección opuesta, por favor, cierre la posición o establezca un stop loss para cerrar la posición automáticamente.

Prepárese para lo peor

Aunque esto pueda sonar pesimista, en el comercio de divisas, prepararse para lo peor es mejor que esperar lo mejor. Históricamente, el valor de los mercados financieros y de los instrumentos comerciales individuales se ha desplomado repentinamente. Al considerar el peor resultado de una transacción, puede tomar medidas para protegerse (si esto sucede), como por ejemplo establecer un tope de pérdidas.

Gestión de fondos de divisas

La gestión de los fondos en el comercio de divisas depende de las medidas específicas que se utilizan para aumentar los beneficios y minimizar las posibles pérdidas. El éxito en el comercio de divisas está estrechamente relacionado con una gestión eficaz de los fondos, en comparación con la realización de un pequeño número de buenas transacciones. Este es uno de los secretos de separar a los operadores de divisas exitosos a largo plazo de aquellos que han abandonado el comercio después de varias operaciones.

En la actualidad, existen algunos fundamentos de la administración del dinero para guiar sus operaciones:

Determine como va a pre-financiar la transacción

Sólo hay un tipo de dinero que es bueno para la inversión, es decir, el que estás dispuesto a perder, y es mejor no dañar tu salud física y mental en el proceso. Cada comerciante rentable obtiene un beneficio a su manera, y cada perdedor sufre exactamente de la misma manera. Recuerde que debe aprovechar cada oportunidad para aprender. ¡Este es un proceso sin fin!

Defina su nivel de inversión

Una de las preguntas más comunes sobre el comercio de Forex es «¿Cuánto dinero necesito para empezar a operar? Para los principiantes, es una buena idea empezar poco a poco y mejorar gradualmente.

Calcule su riesgo

Asegúrese de calcular su riesgo antes de operar. Si el beneficio potencial de una transacción es menor que el riesgo potencial, la transacción puede no ser una decisión inteligente.

Determine la ganancia necesaria para cubrir cualquier pérdida

Además de calcular su riesgo antes de realizar cualquier operación, vale la pena calcular los ingresos necesarios para recuperar estos fondos en cualquier operación futura. Por lo general, ganar dinero es más difícil que perderlo, simplemente porque el resto de su inversión es pequeño, lo que significa que tiene que obtener una mayor ganancia (en porcentaje) para cubrir sus gastos.

Por ejemplo, si inviertes 5.000 euros y pierdes 1.000 euros, perderás el 20% del saldo y el saldo final es de 4.000 euros. Para restablecer el saldo a 5.000 euros, necesitas obtener una ganancia de 1.000 euros. Sin embargo, como el saldo inicial es de 4.000 euros (después de la última pérdida), el rendimiento actual es del 25%, no del 20%.

Comience con pequeñas transacciones

Para ayudarle a gestionar el riesgo y proteger el capital, empiece por operar con una pequeña cantidad de dinero en lugar de tomar una gran parte del saldo de su cuenta para asumir un gran riesgo. Por ejemplo, en el ejemplo anterior, si utilizaste todo el saldo de la cuenta de 2.000 euros para una sola transacción, es fácil perderlo todo.

Por el contrario, si sólo negocias 20 euros, la pérdida no tendrá un impacto significativo en el saldo de tu cuenta. Esto le dará la oportunidad de aprender y planificar su próxima transacción de manera más eficaz. Teniendo esto en cuenta, limitar sus fondos de riesgo al 5% (o menos) del saldo de su cuenta le pondrá en una mejor posición para operar en Forex durante mucho tiempo (y mejorar su tecnología).

Instrumentos y técnicas de gestión de riesgos

Después de dominar la psicología del comercio y la administración de fondos, puede utilizar una variedad de técnicas de comercio para reducir aún más el riesgo:

Diversificar su cartera

Como todo el mundo sabe, «No pongas todos los huevos en una sola cesta», pero muchos nuevos operadores de Forex lo hacen cuando operan. Es igual de imprudente hacer todo el dinero en una sola transacción. Confiar en un solo par de divisas aumentará su nivel de riesgo, porque si el par de divisas cambia en la dirección que usted espera, puede perderlo todo. En su lugar, considere la posibilidad de abrir muchas pequeñas operaciones en diferentes pares de divisas.

Incluso puede considerar operar con otros instrumentos CFD como acciones, índices, materias primas, criptodivisas, etc., ya que diversificarán aún más su cartera de operaciones.

Utilice el apalancamiento de forma inteligente

Como ya hemos mencionado, los CFD de divisas le permiten operar con margen o apalancamiento. Sin embargo, el hecho de que usted pueda utilizar un apalancamiento de 1:30 (o 1:500), no significa que tenga que utilizarlo.

Por ejemplo, después de evaluar el riesgo, usted puede decidir que el costo potencial de operar con un nivel de apalancamiento de 1:30 es demasiado alto, y que para una operación de 1:5 es más satisfactorio. Elegir un apalancamiento nominal más bajo le ayudará a gestionar el riesgo de manera eficaz, especialmente si no está familiarizado con el comercio de Forex.

Concéntrese en el largo plazo

La etapa inicial de la transacción debe ser para ahorrar capital, no para tratar de aumentar el capital. Reducir el riesgo es el objetivo principal. Una forma de lograrlo es aprovechar las posiciones de comercio a largo plazo.

Lo que los principiantes ocasionales a menudo no se dan cuenta es que los comerciantes más exitosos tratarán de obtener un retorno de la inversión basado en las tendencias a largo plazo. A menudo abren órdenes por semanas, meses o incluso años a la vez. De esta manera, el intercambio de divisas es una inversión más que una lotería.

Use el Stop Loss

El Stop Loss es una herramienta utilizada por los comerciantes para limitar sus pérdidas potenciales. En resumen, es el nivel de precio al que se cierra una transacción que no es bueno para usted, evitando así cualquier pérdida adicional cuando el mercado sigue moviéndose en esa dirección. También puede utilizar el Stop Loss para guardar cualquier ganancia que ya haya logrado – la herramienta para lograrlo se llama un «tracking» de stop loss, que sigue la dirección del mercado.

Por ejemplo, si crea una operación larga en un par de divisas GBP / USD y el valor del par de divisas aumenta, el límite de precio (stop loss) para el cierre de la operación subirá junto con el precio del par de divisas. Si el valor de GBP / USD comienza a bajar posteriormente, la transacción cerrará la posición tan pronto como toque su stop loss, reteniendo así cualquier ganancia que haya obtenido anteriormente.

Continúe estudiando sobre el comercio de divisas

El mercado está en constante cambio, y regularmente se publican nuevas ideas y estrategias comerciales. Para asegurar que usted continúe desarrollando sus habilidades de operación, es importante revisar regularmente el análisis del mercado y aprender nuevas estrategias de operación para obtener conocimientos de operación. Para obtener más información sobre la formación en operaciones, consulte nuestros seminarios web sobre Forex y CFD, que están diseñados para aumentar sus conocimientos a medida que comienza y continúa operando.

Guía para principiantes